立法會六題：粵港澳大灣區跨境理財通
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問題：
內地和港澳金融管理部門於今年九月二十八日宣布，進一步優化粵港澳大灣區「跨境理財通」業務試點。就此，政府可否告知本會：
（一）鑑於優化措施的其中一項為「新增符合要求的證券公司作為參與主體」，相關資格要求（例如資金規模及經驗）為何；
（二）鑑於優化措施亦包括「擴大合格投資產品範圍」，當局會否考慮加入股票、交易所買賣基金、期貨、貴金屬及衍生工具等投資產品；如否，原因為何；及
（三）鑑於截至今年五月，共有24家香港銀行已開展「跨境理財通」業務，而截至今年四月底，「跨境理財通」下的「南向通」和「北向通」總額度使用量（包括港澳）分別僅為6億4,000萬元人民幣和2億6,000萬元人民幣，而且據悉現時只有有限度範圍的香港金融機構可以參與「跨境理財通」，政府有否與內地監管當局磋商，如何具體地擴大可以參與「跨境理財通」的香港金融機構的範圍，以及提升該等機構在「跨境理財通」業務的規模；如有，詳情為何；如否，原因為何？
答覆：
主席：
粵港澳大灣區「跨境理財通」（「跨境理財通」）於二○二一年九月正式啓動，讓包括香港、澳門和廣東省內九市居民可跨境投資粵港澳大灣區（大灣區）內銀行銷售合資格的理財產品。「跨境理財通」為大灣區居民提供一條正式、直接和便捷的渠道，跨境投資不同類型的理財產品，為大灣區金融發展的一項里程碑，亦為深化並擴大內地與香港金融市場互聯互通的重要舉措。
就香港而言，「跨境理財通」為本地財富管理行業帶來新的發展機遇，惠及整個金融產業鏈，令國際金融機構有更大誘因在香港投放資源進行產品開發、產品銷售及資產管理等業務。「跨境理財通」亦促進人民幣跨境流通和使用，進一步鞏固香港作為全球離岸人民幣業務樞紐的地位。
作為大灣區金融合作創新措施，涉及三個不同的監管體系，「跨境理財通」在實施上採取先行先試、循序漸進的方式。三地相關監管機構在各自現有的監管框架和現行做法基礎上，緊密合作，尋求富彈性的政策及實施空間。
就李議員的提問，我現綜合回覆如下：
「跨境理財通」自啓動至今穩步發展。在參與主體方面，目前經營零售銀行或私人銀行業務，並獲香港證券及期貨事務監察委員會（香港證監會）相關註冊的香港銀行均可以參與「跨境理財通」，共有24家合資格香港銀行已開始與其內地伙伴銀行開展相關業務。
資金方面，根據中國人民銀行統計，截至二○二三年十月底，參與「跨境理財通」的大灣區個人投資者為62 900人，包括港澳投資者44 600人，內地投資者18 300人，計劃共錄得超過35 000筆跨境匯劃資金（包括港澳），跨境匯劃金額（包括港澳）超過86.5億元人民幣。「南向通」和「北向通」總額度使用量（包括港澳）分別超過23億3,000萬元人民幣和2億5,000萬元人民幣（額度使用量均以跨境匯款淨額計算）。內地與港澳恢復通關後，「南向通」業務錄得顯著增長，二○二三年首十個月，新增個人投資者超過6 400名，較去年同期增長七成，跨境匯劃資金超過62億元人民幣，較去年同期增長超過五倍。
在投資產品方面，「北向通」合資格產品包括低至中風險的公募證券投資基金及內地理財公司發行的固定收益類、權益類公募理財產品（現金管理類理財產品除外）；「南向通」合資格產品包括存款、經香港銀行評定為低至中風險及非複雜的債券及在香港註冊成立和經香港證監會認可的基金。截至二○二三年十月底，港澳個人投資者透過「跨境理財通」持有境內投資產品市值餘額約為2.27億元人民幣，包括約1.52億元人民幣的理財產品、約7,500萬元人民幣的基金產品；內地個人投資者透過「跨境理財通」持有港澳投資產品市值餘額約為23.51億元人民幣，包括約2,800萬元人民幣的投資基金、約600萬元人民幣的債券及23.17億元人民幣的存款。
內地和港澳金融管理部門於今年九月底宣布決定循五大方向進一步優化「跨境理財通」，包括投資者准入條件，支持更多大灣區居民參與試點；擴大參與機構範圍，新增符合要求的證券公司作為參與主體；擴大合格投資產品範圍；適當提高個人投資者額度；以及進一步優化宣傳銷售安排。
就新增符合要求的證券公司作為參與主體，香港證監會正考慮持牌法團參與試點計劃的准入條件，包括持牌法團的牌照要求、資本規模、銷售投資產品（債券及基金）的經驗和交易額，以及內部制度和監控安排等。
我們相信優化措施可進一步豐富大灣區居民的投資選擇，促進三地金融市場互聯互通，有利業界共同開拓大灣區內的商機，更好地發揮「跨境理財通」的潛力，並強化香港作為國際資產管理中心的地位。三地相關部門正完善實施細則及業務指引，爭取盡快公布相關細節，推動各項舉措盡早實施。
多謝主席。
完
2023年11月29日（星期三）
香港時間15時25分
香港時間15時25分